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La richesse des ménages dans le monde a augmenté de 14,6% en 2013

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Gestion de fortune : malgré des encours en croissance au niveau mondial, l’industrie fait face à de nombreux défis

La richesse des ménages dans le monde a augmenté de 14,6% en 2013 (contre +8,7% en 2012) pour atteindre un total de 152 000 milliards de dollars. Le nombre de foyers millionnaires en dollars est quant à lui passé de 13,7 millions en 2012 à 16,3 millions en 2013.

Le Boston Consulting Group (BCG) vient de publier la 14è édition de son rapport annuel sur le secteur de la gestion de fortune, « Riding a Wave of Growth : Global Wealth 2014 ». En 2013, pour la seconde année consécutive, l’augmentation de la richesse des ménages dans le monde s’explique par la bonne performance des marchés actions et par la création de richesse dans les économies à croissance rapide.

Bien que la croissance de ce secteur ait dépassé les prévisions, en particulier dans les économies matures, les gestionnaires devront agir sur plusieurs fronts pour continuer à croître au cours des prochaines années, tant au niveau de leurs encours sous gestion que de leurs bénéfices. Ils auront à augmenter leur capacité de collecte, faire évoluer leurs modèles économiques et entrer pleinement dans l’ère du Digital.

« Le principal défi dans les économies matures consiste à tirer le meilleur parti des importantes bases d’actifs existantes dans un contexte de croissance incertain », explique Benoît Macé, Directeur Associé du BCG. « Dans les pays à croissance rapide les gestionnaires doivent attirer une part importante de la nouvelle richesse créée. Globalement la bataille pour gagner des parts de marché ne va cesser de s’intensifier. »

L’Asie-Pacifique (hors Japon) a enregistré la plus forte croissance (30,5%), suivie par l’Europe de l’Est (17,2%), l’Amérique du Nord (15,6%), le Moyen-Orient et l’Afrique (11,6%) et l’Amérique du Sud (11,1% à taux de change constant). La richesse des ménages a crû de façon plus modeste en Europe de l’Ouest (5,2%) et au Japon (4,8% à taux de change constant).

L’Asie Pacifique (hors Japon), troisième région en termes de richesse des ménages aujourd’hui, devrait dépasser l’Europe de l’Ouest dès 2014 et ravir à l’Amérique du Nord le titre de région la plus riche du monde d’ici 4 ans. Au niveau mondial, la richesse des ménages devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen (TCAM) de 5,4% au cours des cinq prochaines années, pour atteindre 198 200 milliards de dollars d’ici fin 2018.

  • Millionnaires. Le nombre total de foyers millionnaires (en dollars américains) a atteint 16,3 millions en 2013 – en augmentation significative par rapport aux 13,7 millions de 2012 – représentant ainsi 1,1% des foyers dans le monde. Les Etats-Unis comptent le plus grand nombre de foyers millionnaires (7,1 millions) ainsi que de nouveaux millionnaires (1,1 million). En Chine, le nombre de foyers millionnaires est passé de 1,5 million en 2012 à 2,4 millions en 2013. Le nombre de foyers millionnaires au Japon a quant à lui diminué, passant de 1,5 million à 1,2 million, notamment du fait de la baisse du yen par rapport au dollar.
  • Fortune offshore. La fortune privée offshore a crû de 10,4% en 2013 pour atteindre 8 900 milliards de dollars, soit une augmentation inférieure à celle de la fortune privée totale (14,6%). En conséquence, la part de la fortune privée placée offshore a baissé légèrement, passant de 6,1% à 5,9% de la fortune privée mondiale. La fortune offshore devrait connaître un TCAM de 6,8% pour atteindre 12 400 milliards de dollars d’ici fin 2018, tirée en particulier par les investisseurs des économies en développement, à la recherche d’une plus grande stabilité financière et politique et d’une plus forte diversification géographique. Avec 2 300 milliards d’actifs (26% des actifs offshore mondiaux), la Suisse reste le principal centre offshore.
  • L’ère Digitale. L’essor et l’adoption croissante des outils et moyens relatifs au Digital vont profondément transformer la façon dont les produits, les services et les conseils sont offerts aux clients. Pourtant, de nombreux acteurs n’ont pas encore exploité ces technologies numériques de façon à véritablement transformer leur offre. Alors que les attentes des clients continuent de croître, les gestionnaires de fortune devront accorder une plus grande importance au développement des compétences numériques et à leur intégration dans leurs modèles actuels.

Télécharger le rapport ici

A propos du Boston Consulting Group (BCG)


Le BCG est un cabinet international de conseil en management et le leader mondial du conseil en stratégie d’entreprise. Nous travaillons avec des clients de tous les secteurs partout dans le monde pour identifier ensemble les meilleures opportunités, les aider à affronter leurs défis et faire évoluer leurs activités. A travers une approche personnalisée, nous leur apportons notre vision de la dynamique des entreprises et des marchés ainsi que notre expertise à chaque niveau de leur organisation. Nous leur garantissons ainsi un avantage concurrentiel durable, des organisations plus performantes et des résultats pérennes. Fondé en 1963, le BCG est une entreprise privée présente dans 45 pays avec 81 bureaux.

www.bcg.fr

A propos de bcgperspectives.com


Bcgperspectives.com est le portail éditorial du BCG donnant accès aux réflexions et concepts les plus innovants de nos experts en matière de stratégie et de management. De nombreux dirigeants, universitaires et leaders d’opinions y livrent également leur vision sur des enjeux d’actualité. Le portail offre un accès illimité à presque cinquante ans de réflexions du BCG, depuis l’ère de Bruce Henderson, fondateur du BCG et l’un des architectes du conseil en management moderne.

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Communiqué du 9 juin 2014

Publié le mardi 10 juin 2014

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